FPと保険見直しをすることが決まったら、あらかじめ準備しておいた方がよいポイントをまとめました。

【できれば準備しておきたいこと】はできる方だけでかまいませんが、より保険料を抑えられるかもしれない資料になると思います。 

せっかくの保険のアドバイスの機会なので、ＦＰから言われたことを聞くだけではなく、こちらからもどんどん質問してみましょう。このやり取りの中でＦＰとの信頼関係も築くことができると思います。

また、こちらから事前に（言われたわけではなくても）資料を用意しておくことで、例えば「公的保険や付加給付があり、これをベースに保険料の見直しをして欲しい、保険料の節約をしたい」というメッセージにもなり、充実した見直しの機会になると思います。

【必ず準備しておいた方がよいこと】

・現在加入している保険証券

・個々の保険料、毎月の一家の保険料の総額

・この保険をどうしたいのか？（保険料を抑えたい、内容がわからないから教えて欲しい等）

 【できれば準備しておきたいこと】

・会社員の場合には会社の付加給付がどのようなものか、健康保険組合のしおりなどで調べておく。入院をした場合に、健康保険組合からもらえる給付を具体的に把握しておくことで、より保険金額を削減できる可能性があるから。

・気になる保険があれば聞いてみる

などです。

 他愛のない会話の中からでも、ＦＰの人間性などがわかると思うので気になることは質問して解決しましょう。